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SWIFT (The Society for Worldwide Interbank Financial Telecomunications), es un sistema de mensajes entre entidades financieras, a través de dicho sistema se intercambian transacciones interbancarias (ordenes de pago, remesas, créditos documentarios, mensajes en formato libre…)
SWIFT (The Society for Worldwide Interbank Financial Telecomunications), es un sistema de mensajes entre entidades financieras, a través de dicho sistema se intercambian transacciones interbancarias (ordenes de pago, remesas, créditos documentarios, mensajes en formato libre…)
OBJETIVOS
OBJETIVOS
La seguridad del sistema SWIFT confluye en cuatro objetivos:
✅Confidencialidad: La información es solo revelada a personas autorizadas.
✅Integridad: Puede confiarse en que la información es completa, precisa y valida.
✅Disponibilidad: e puede acceder a la información y los servicios asociados cuando se necesitan.
✅Confianza: Todo individuo autorizado a usar el sistema es digno de confianza
VENTAJAS DEL USO DE SWIFT
VENTAJAS DEL USO DE SWIFT
✅ Estandarización de los procesos
✅Rapidez en la Transmisión de la información
✅Eliminación de errores debido a interpretaciones
✅Aumento de los niveles de seguridad (mensajes encriptados y claves de autentificación)
CÓDIGO DE ENTIDAD BANCARIA (BIC)
CÓDIGO DE ENTIDAD BANCARIA (BIC)
Cada entidad financiera que se asociad a la red SWIFT, se le asigna un código identificador Bancario (BIC), que se construye de la siguiente manera:
Cada entidad financiera que se asociad a la red SWIFT, se le asigna un código identificador Bancario (BIC), que se construye de la siguiente manera:
⭐️Código entidad de crédito: son 4 caracteres identificativos de la institución financiera a nivel mundial. (BBVA).
⭐️Código entidad de crédito: son 4 caracteres identificativos de la institución financiera a nivel mundial. (BBVA).
⭐️Código país: son 2 caracteres que identifican al país (o territorio geográfico) donde está ubicada la unidad central de negocio de la entidad de crédito. (ES)
⭐️Código país: son 2 caracteres que identifican al país (o territorio geográfico) donde está ubicada la unidad central de negocio de la entidad de crédito. (ES)
⭐️Código localidad: son 2 caracteres identificativos de la región o ciudad donde está ubicada la unidad central de negocio de la entidad de crédito. (MM).
⭐️Código localidad: son 2 caracteres identificativos de la región o ciudad donde está ubicada la unidad central de negocio de la entidad de crédito. (MM).
⭐️Código oficina: son 3 caracteres que identifican una determinada oficina o departamento de la institución financiera. (XXX)
⭐️Código oficina: son 3 caracteres que identifican una determinada oficina o departamento de la institución financiera. (XXX)
Explicación detallada. Pulsa sobre la imagen
BBVA: BBVAESMMXXX
BBVA ES MM XXX
TIPOS DE MENSAJE SWIFT
TIPOS DE MENSAJE SWIFT
Los mensajes se agrupan en categorías de acuerdo con su primer dígito:
Los mensajes se agrupan en categorías de acuerdo con su primer dígito:
1xx - Transferencias de clientes y cheques
1xx - Transferencias de clientes y cheques
🖥 MT110 Aviso de Cheque
🖥 MT110 Aviso de Cheque
🖥 MT111 Paralización del pago de un chequeo
🖥 MT111 Paralización del pago de un chequeo
🖥 MT1…
🖥 MT1…
2xx - Transferencias de instituciones financieras.
2xx - Transferencias de instituciones financieras.
🖥 MT202 Transferencia a favor de un Banco
🖥 MT202 Transferencia a favor de un Banco
🖥 MT 202 COV (Este mensaje es adoptado como exclusivo como cobertura de MT103)
🖥 MT 202 COV (Este mensaje es adoptado como exclusivo como cobertura de MT103)
🖥 MT2…
🖥 MT2…
3xx - Operaciones de cambio extranjero, préstamo/depósito y contratos precio convenido
3xx - Operaciones de cambio extranjero, préstamo/depósito y contratos precio convenido
🖥MT400 Aviso de Pago de una remesa
🖥MT400 Aviso de Pago de una remesa
🖥MT410 Acuse de recibo de una remesa
🖥MT410 Acuse de recibo de una remesa
🖥M T412 Aviso de aceptación de una remesa
🖥M T412 Aviso de aceptación de una remesa
🖥MT4…
🖥MT4…
5xx - Valores.
5xx - Valores.
6xx - Sindicaciones.
6xx - Sindicaciones.
🖥 MT705 Preaviso de un Crédito Documentario
🖥 MT705 Preaviso de un Crédito Documentario
🖥 MT707 Modificaciónde un Crédito Documentario
🖥 MT707 Modificaciónde un Crédito Documentario
🖥 MT7….
🖥 MT7….
8xx - Mecanismos especiales de Pago
8xx - Mecanismos especiales de Pago
9xx - Mensajes especiales
9xx - Mensajes especiales
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