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Caso Práctico: Análisis de Mensaje SWIFT

publicado a la‎(s)‎ 12 mar. 2018 12:51 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 12 mar. 2018 12:52 ]

MODIFICACIONES EN LOS MENSAJES SWIFT DE LA CATEGORÍA 7 RELACIONADOS CON LOS CRÉDITOS DOCUMENTARIOS.

publicado a la‎(s)‎ 21 ene. 2018 10:54 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 3 may. 2018 13:37 ]


A partir de noviembre de 2018, se modifica el manual SWIFT de los mensajes MT 700-759

En 2013, se vio la necesidad de realizar una importante revisión de los mensajes SWIFT MT de la categoría 700.

El resultado de esta revisión para créditos documentarios (MT 700-759), quedará completado  en noviembre de 2018 con la publicación del Manual SWIFT 2018 (SR 2018).  El manual SWIFT 2019 (SR 2019), completará las modificaciones de los mensajes de garantías y cartas de crédito contingentes (MT760 – 789).

El 22 de diciembre de 2017, se publicaron los cambios en los mensajes relativos a los créditos documentarios que estarán vigentes a partir del 18 de noviembre de 2018.

 Los principales cambios en el mensaje MT 700 (700-759) son los siguientes:

MT 707 (mensaje de modificación) se ha mejorado significativamente para estar más en línea con MT 700, MT 710 y MT 720, con campos estructurados para detalles de modificación en lugar de los pocos campos de formato libre que se han utilizado en versiones anteriores.

 En el mensaje MT 701/711/721 (páginas sucesivas de los mensajes), los campos 45B, 46B y 47B, pasan a denominarse 45A, 46A y 47A. El contenido de estos campos en dichos mensajes no debe repetir información de los mismos en el MT 700/710/720 relacionado y no debe entrar en conflicto con ninguna información que esté presente en ellos. 

 Aparecen 3 nuevos mensajes:

MT 708 - Mensaje de continuación para el MT 707 (al igual que el MT701/711/721)

MT 744 - Notificar al receptor que un reclamo de reembolso parece no estar en de acuerdo con la autorización de reembolso

MT 759: Mensaje auxiliar estructurado que se utilizará solo si no hay otro mensaje apropiado de la categoría 7. Este mensaje reemplaza el uso actual del MT 799 no estructurado, con la intención de eliminar gradualmente su uso en las transacciones que se atienden en otros mensajes de categoría 7.

 Cambios en el mensaje MT 700:

 El mensaje MT 700, no tiene muchas modificaciones, pero éstas son importantes ya que adaptan mejor el mensaje a las Reglas y Usos Uniformes relativas a los créditos documentarios.

Ö El campo 31C, Date of Issue (Fecha de emisión), pasa de ser voluntario a obligatorio.

Ö El campo 39B, Maximum Credit Amount (Cantidad máxima del crédito), desaparece

Ö El campo 42P, Negotiation/Deferred Payment Details (Detalles de pago diferido o negociación), añade la opción de negociación.

Ö El campo 43P, Partial Shipments (Embarques parciales), su contenido pasa de modo texto a los códigos (ALLOWED, CONDITIONAL, NOT ALLOWED).

Ö El campo 43T, Transhipment (Transbordos), su contenido pasa de modo texto a los códigos (ALLOWED, CONDITIONAL, NOT ALLOWED).

Ö El campo 71B, Charges (Gastos), cambia el código del campo a 71D.

Ö EL campo 48, Period for Presentation in Days (Periodo de Presentación, refiríendose al periodo de presentación del documentos de transporte), pasa a llamarse Periodo de presentación en Días.

Ö El campo 72, Sender to Receiver Information (Información de Banco receptor), cambia el código del campo 72Z.

Aparecen 3 campos nuevos

 

Ö Campo 49G, Special Payment Conditions for Beneficiary (Condiciones especiales de pago del beneficiario)

Ö Campo 49H, Special Payment Conditions for Receiving Bank (Condiciones especiales de pago del banco receptor)

Ö Campo 58a, Requested Confirmation Party  (Banco al que se le requiere la confirmación)

Además, el formato de los "grandes campos de texto libre" cambia del conjunto de caracteres x al conjunto de caracteres z, que también permite el uso de los caracteres especiales = ! "% & * <>; {@ # _, con lo cual las direcciones de correo electrónico se podrán indicar de forma completa (Campos 45A, 46A Y 47A, además de los campos 49G, 49H y 71D).


Este documento ha sido elaborado por Luis Sánchez Cañizares (www.mediosdepagointernacional.es), a través de la información recopilada en las distintas versiones de las guías de actualización del Mensaje MT 700 (For Standards MT November 2018), siendo la última revisión de 22 de diciembre de 2017.

Toda la información ha sido contrastada con responsables de SWIFT en Bruselas, gracias a la inestimable colaboración de Mabel Figueruelo (Responsable de comunicación SWIFT Ibería).

Startups y blockchain: de contratos inteligentes a criptomonedas

publicado a la‎(s)‎ 29 nov. 2017 4:29 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 29 nov. 2017 5:26 ]

El blockchain controla a través de una cadena de bloques ordenados e inmodificables las transacciones
 (William Bout en Unsplash)

Excelente artículo de Liliana Ochoa (vozpopuli)

Puedes ver el documento Pulsando Aquí

Puesta en práctica de blockchain

Venden 25 Toneladas de atún a través de una transacción comercial con blockchain.

La operación ha sido una compraventa real entre México y  España en al que la empresa Frime, de Barcelona, ha comprado más de 25 toneladas de atún congelado a Pinsa Congelados.

Documento Completo (Pincha Aquí)


Fuente: http://www.vozpopuli.com

Pagare ó Letra Aceptada . Fiabilidad del Cobro en caso de impago !!!

publicado a la‎(s)‎ 20 nov. 2017 10:11 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 20 nov. 2017 10:12 ]

Interesante consulta de la Comunidad Financiera Rankía (Recomiendo leer todas las respuestas)

Contrato de compraventa internacional: Modelo e instructivo de llenado

publicado a la‎(s)‎ 10 nov. 2017 5:22 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 10 nov. 2017 5:22 ]




Artículo Interesante relativo al Contrato de Compraventa Internacional. Muy importante para nosotros el apartado relativo a Forma de Pago. Cuanto más completo lo definamos mejor.

Picha AQUÍ para ver el artículo  Fuente: Diario del Exportador (DDE)

BANCOS CORRESPONSALES: SWIFT lanza una nueva solución basada en la nube para mejorar las actividades de la banca corresponsal

publicado a la‎(s)‎ 4 nov. 2017 11:20 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 4 nov. 2017 11:29 ]

Correspondent Banking Suite combina productos y servicios de SWIFT para mejorar la eficiencia, seguridad y rentabilidad de la banca corresponsal.

Madrid, 2 de noviembre 2017 – SWIFT ha lanzado Correspondent Banking Suite una solución única para los bancos que buscan un acceso rentable a SWIFT al tiempo que aumentan la eficiencia y la seguridad de sus actividades de corresponsalía. 

Los pequeños y medianos bancos se enfrentan a una doble necesidad de minimizar los costes operativos y mantener su infraestructura SWIFT actualizada en términos de tecnología y seguridad. A ello se suma la evolución de los requisitos regulatorios y los desafíos que plantea la ciberseguridad, lo que hace que para la banca resulte clave conocer en profundidad a sus corresponsales. 

Para facilitar la eficiencia, seguridad y rentabilidad de la banca corresponsal, los bancos necesitan poder realizar un seguimiento de los pagos, garantizar el procesamiento de pagos de modo eficiente, defenderse de ciberataques y de los delitos financieros, y acceder a los datos necesarios para realizar un análisis integral.

La solución Correspondent Banking Suite brinda a los bancos un acceso directo y rentable a la red SWIFT a través de Alliance Lite2, solución en la nube, estandarizada y gestionada por SWIFT. Alliance Lite2 combina los beneficios de SWIFT con el valor añadido de las soluciones en la nube: menor impacto y mayor rapidez en la puesta en producción. La solución se ofrece en conjunto con los mejores productos y servicios de SWIFT para banca corresponsal, incluidos: 

  • KYC Registry: plataforma compartida para gestionar e intercambiar datos estandarizados en materia de conocimiento del cliente (KYC, Know Your Customer) 
  • Sanctions Screening: herramienta de filtrado de los mensajes entrantes y salientes contra las últimas listas de sanciones 
  • Name Screening: herramienta de filtrado online de nombres contra listas de sanciones, PEP y listas privadas
  • Daily Validation Report: herramienta de monitorización y conciliación de transacciones SWIFT 
  • Bankers World Online and BI Network Management: herramienta que proporciona el tráfico de corresponsalía y los datos de referencia de pagos 
  • SWIFTSmart: plataforma de e-learning en la nube 
  • Subscription to gpi Tracker – Rastreador para realizar el seguimiento de los pagos extremo a extremo (disponible en Correspondent Banking Suite en 2018).

Correspondent Banking Suite

consta de tres paquetes que se pueden combinar para satisfacer las necesidades específicas de cada entidad: – Basic Pack, Compliance Pack and Business Data Pack. 


“Sabemos que las diferentes entidades tienen necesidades de conectividad diferenciadas a la hora de acceder a la infraestructura que precisan para sus transacciones financieras”, apunta Sophie Racquet, Directora de Servicios en la Nube de SWIFT. “Los bancos pequeños y medianos que se dedican a la banca corresponsal se enfrentan a un reto único: deben reducir su carga operativa sin comprometer la seguridad, al tiempo que deben enfrentarse a la complejidad de tratar con múltiples entidades. Desarrollamos la solución Correspondent Banking Suite para afrontar estos desafíos, combinando un conjunto de productos y servicios de SWIFT, testados y de confianza, a un precio asequible”.



Más información en www.swift.com en Twitter: @swiftcommunity y LinkedIn: SWIFT 
Contacto: Oficina Prensa SWIFT Iberia 
Mabel Figueruelo 
609 885 396 
prensa@swift.com

Corea del Sur legaliza las transacciones internacionales de Bitcoin, retando a bancos tradicionales

publicado a la‎(s)‎ 22 oct. 2017 11:21 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 22 oct. 2017 11:22 ]

Nueva legislación para legalizar las transferencias internacionales de bitcoin

Fuente: noticiasbitcoin.com. JZA
 

(Ver artículo completo pulsando AQUÍ)

Otros veintidós bancos globales se unen a la prueba de concepto del gpi blockchain de SWIFT

publicado a la‎(s)‎ 7 jul. 2017 1:57 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 7 jul. 2017 1:58 ]

Con su alcance global, SWIFT gpi es el entorno natural de colaboración del sector bancario para innovar en materia de pagos transfronterizos.

Madrid, 6 de julio de 2017 – Veintidós bancos globales adicionales se han sumado a la prueba de 
concepto (PoC, en sus siglas en inglés) de blockchain, diseñada para validar si esta tecnología 
puede ayudar a los bancos a reconciliar sus cuentas nostro en tiempo real, informa SWIFT. El PoC 
forma parte del servicio SWIFT gpi (innovación de pagos globales), la nueva norma para pagos 
transfronterizos.

Los bancos que se acaban de unir a la PoC son: ABN AMOR Bank, ABSA Bank, BBVA, Banco 
Santander, China Construction Bank, China Minsheng Banking, Commerzbank, Deutsche Bank, 
Erste Group Bank, FirstRand Bank, Intesa Sanpaolo, JP Morgan Chase Bank, Lloyds Bank, 
Mashreq Bank, Nedbank, Rabobank, Société Générale, Standard Bank of South Africa, Standard 
Chartered Bank, Sumitomo Mitsui Banking Corporation, UniCredit y Westpac Banking Corporation.

Estos bancos probarán y validarán la prueba de concepto de aplicación de la tecnología blockchain, 
que en la actualidad se encuentra en fase de desarrollo por SWIFT y un grupo de seis bancos 
fundadores del PoC, puesto en marcha a principios de este año. Trabajando de forma 
independiente de esos seis bancos fundadores, las veintidós entidades bancarias que se han 
incorporado actuarán como grupo de validación para probar la aplicación y evaluar cómo funciona 
esta tecnología y cómo aplicarla a escala.


“La colaboración es la clave de la innovación”, según Wim Raymaekers, director de Mercados 
Bancarios y SWIFT gpi de SWIFT. “Este nuevo grupo de bancos nos permite ampliar enormemente 
el alcance de las pruebas multilaterales de la aplicación de la tecnología blockchain y, por lo tanto, a 
dar solidez a los resultados. Damos la bienvenida a los nuevos bancos y esperamos la aportación 
de sus ideas”.

Puesto en marcha en enero de 2017, el objetivo del PoC es ayudar a los bancos a superar los 
grandes desafíos a los que se enfrentan en el control y gestión de sus cuentas nostro 
internacionales, cruciales para facilitar los pagos transfronterizos. En la actualidad, los bancos no
pueden supervisar sus posiciones de cuenta en tiempo real debido a la falta de cobertura de 
informes intradía. En este contexto, el PoC reconoce la necesidad de que los bancos reciban datos 
de liquidez en tiempo real para administrar los fondos durante todo el día hábil. En esencia, el PoC 
se basa en el reglamento definido por SWIFT como parte de la norma de liquidez intradía publicada 
recientemente.

“Los beneficios potenciales del PoC resultantes para el negocio son evidentes”, apunta Damien 
Vanderveken, responsable de I+D, SWIFTLab y UX de SWIFT. “Si los bancos pudieran administrar 
la liquidez de sus cuentas nostro en tiempo real podrían evaluar con exactitud cuánto dinero se 
requiere en cada cuenta en un momento determinado, permitiéndoles liberar sumas importantes de  
fondos para otras inversiones”.

Al desarrollar la prueba de concepto, SWIFT aprovecha la tecnología Hyperledger* Fabric v1.0 lanzada recientemente, combinándola con los principales recursos de SWIFT, para garantizar que toda la información relacionada con las cuentas nostro/vostro se mantenga privada y solo sea vista por el propietario de la cuenta y su banca corresponsal. La aplicación del PoC utilizará una blockchain privada autorizada en un entorno de grupo de usuarios cerrado, con perfiles de usuario específicos y estrictos controles de datos. Los privilegios del usuario y el acceso a los datos también serán rigurosamente administrados.

En adelante, la aplicación de la prueba de concepto de blockchain se someterá a pruebas durante los meses de verano, los resultados serán publicados en septiembre y se presentarán en Sibos, que se celebrará en Toronto (Canadá) el próximo mes de octubre.

El PoC se está llevando a cabo como parte de SWIFT gpi, un nuevo servicio que está revolucionando el sector de pagos transfronterizos al combinar el seguimiento de los pagos en tiempo real con la velocidad y la seguridad de la liquidación en el mismo día para los pagos
internacionales. Desde que entró en vigor en enero de 2017, veinte bancos globales han comenzado a utilizar o a instalar el servicio gpi de SWIFT, y otros cincuenta están en fase de aplicación.

Más información en swift.com/gpi.

Oficina Prensa SWIFT Iberia
Mabel Figueruelo 609 885 396 
prensa@swift.com

SWIFT presenta una nueva solución de pagos inmediatos para Europa

publicado a la‎(s)‎ 18 jun. 2017 1:48 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 18 jun. 2017 1:51 ]

Su pasarela de pagos inmediatos proporcionará un acceso único y de bajo coste a múltiples operadores del mercado.

Madrid, 14 de junio de 2017
.- SWIFT anuncia el lanzamiento de una solución de mensajería instantánea para el mercado europeo. La nueva solución permitirá realizar pagos inmediatos a través de la red SWIFT y proporcionará a los clientes una única pasarela para conectarse de forma eficiente a múltiples sistemas de pagos instantáneos. La solución de pagos instantáneos estará disponible en noviembre de 2018. Una vez suministrada para Europa, la misma solución podrá dar soporte a iniciativas de pagos inmediatos en otros lugares.

Se trata de la última innovación dentro de la estrategia global de pagos instantáneos de SWIFT y se basa en el éxito obtenido por SWIFT con anterioridad en Australia. En 2015, SWIFT obtuvo la   adjudicación del contrato para suministrar la infraestructura de mensajería que soporta la nueva plataforma de pagos de Australia, AU NPP, cuya puesta en funcionamiento se espera a finales de este año.

“Nuestra estrategia de pagos instantáneos ya ha obtenido los primeros éxitos en Australia, y estoy    seguro de que aportará beneficios significativos a nuestros clientes en todo el mundo”, afirma Christian Sarafidis, director de Marketing de SWIFT. “La pasarela de pagos instantáneos proporcionará inicialmente acceso a múltiples operadores de pago instantáneo en toda Europa, con el objetivo es expandirse a otros mercados”.

La pasarela de pagos instantáneos puede utilizarse de forma independiente, y también puede integrarse con el hub de mensajería de SWIFT, Alliance Messaging Hub (AMH), que permite el procesamiento de flujos de mensajes financieros y su integración con sistemas de back office. Será totalmente compatible con los estándares y especificaciones del sector.

“Nuestra pasarela de pagos instantáneos está diseñada para satisfacer los retos a los que se enfrentan nuestros clientes, y constituye la piedra angular de nuestra huella en el futuro, enconcreto, permitiendo el acceso a la próxima plataforma T2/TIPS/T2S”, concluye Sarafidis.

Más información en:

Mabel Figueruelo 609 885 396 prensa@swift.com





NO HABRÁ REVISIÓN UCP600 EN 2017

publicado a la‎(s)‎ 15 abr. 2017 11:50 por Administrador Medios de Pago Internacional   [ actualizado el 15 abr. 2017 11:58 ]

El Comité Ejecutivo de la Comisión Bancaria de la Cámara de Comercio Internacional (C.C.I.), ha decido en Yakarta que este año no habrá revisión de la UCP 600.
Fuente: CDCS - Letter of credit (Grupo de Especalistas en Créditos Documentarios - Linkedin  (Pincha Aquí)

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